AML/Compliance специалист (платежная компания)
Предлагаем на Ваше рассмотрение вакансию AML/Compliance специалист (платежная компания).
Компания Thanos Payment Solutions - платежный сервис-провайдер (PSP). На рынке с 2022 года.
Thanos предлагает бизнесу комплексное решение для приема и управления платежами. Основная цель - объединить различные способы оплаты (карты, QR, NFC) через один договор и одну интеграцию, упрощая процесс по сравнению с работой напрямую с банками.
Помимо базовых услуг, компания выделяет несколько специализированных решений:
Основные обязанности
Компания Thanos Payment Solutions - платежный сервис-провайдер (PSP). На рынке с 2022 года.
Thanos предлагает бизнесу комплексное решение для приема и управления платежами. Основная цель - объединить различные способы оплаты (карты, QR, NFC) через один договор и одну интеграцию, упрощая процесс по сравнению с работой напрямую с банками.
Помимо базовых услуг, компания выделяет несколько специализированных решений:
- массовые выплаты (Mass Payments/Payroll Solutions) - сервис для выплат фрилансерам, удаленным сотрудникам и партнерам по всему миру
- международные B2B-платежи - обеспечивают переводы между юрлицами через сети SEPA и SWIFT. Поддержка множества валют, включая доллары, евро и рубли
- адаптация под разные индустрии - компания работает с e-commerce, ритейлом, ресторанами, отелями, турагентствами и многими другими сферами
Основные обязанности
- Онбординг юридических лиц (KYC, CDD, EDD) в рамках 115-ФЗ
- Выявление и оценка бенефициаров (UBO), анализ корпоративных структур
- Проверка клиентов и их сайтов по санкционным спискам и перечням ПДЛ
- Присвоение и пересмотр уровня риска (risk-based approach) по матрице рисков, включая оценку URL-адресов мерчантов
- Анализ ВЭД-контрактов, инвойсов, логистики, экономического смысла операций
- Оценка географических и санкционных рисков клиентов
- Подготовка и направление сообщений в Росфинмониторинг
- Разработка и актуализация ПВК (правил внутреннего контроля)
- Подготовка ответов на запросы банков и регуляторов
- Регулярный мониторинг клиентов (ongoing monitoring)
- Мониторинг транзакций и управление в рамках антифрода (выявление и предотвращение подозрительных действий)
- Опыт работы в ПОД/ФТ от 3 лет
- Знание 115-ФЗ и подзаконных актов
- Практический опыт работы с ВЭД
- Понимание принципов валютного контроля
- Опыт подготовки сообщений в Росфинмониторинг
- Навык работы с KYC-вендорами (SumSub, Onfido и т.п.)
- Обязательно понимание процесса онбординга мерчантов: проверка сайта (URL) на соответствие заявленному виду деятельности, отсутствие запрещённых категорий, подтверждение реальности бизнеса
- Опыт работы в финтех / платёжных организациях
- Опыт работы с трансграничными структурами (ОАЭ, Казахстан, Гонконг и др.)
- Опыт прохождения банковского комплаенс-аудита
- Понимание основ крипто-операций (USDT, OTC, ликвидность) — не обязательно, но приветствуется
- Конкурентоспособный уровень дохода от 170000 до 250000 рублей (обсуждается индивидуально)
- гибридный формат работы: 2 дня офис, 3 удаленка
- оформление по ГПХ
- адрес офиса: 2-я Бауманская ул., 9/23с3
- график: 5/2 с гибким началом рабочего дня
- своевременная индексация заработной платы по результатам работы
- участие в развитии актуального и очень перспективного направления в платежной индустрии
Заинтересовала вакансия? Напишите нам