Юрист по платёжному и банковскому регулированию (115-ФЗ, 161-ФЗ)

О компании

О роли

Мы ищем юриста, который возьмёт на себя регуляторный контур компании: 115-ФЗ, 161-ФЗ и плотное взаимодействие с Банком России.

Это не «юрист по договорам». Это человек, который понимает, как устроена платёжная индустрия изнутри, умеет разговаривать с регулятором на его языке и даёт бизнесу рабочее решение, а не список рисков. Наши продукты — эквайринг, p2p, трансграничные платежи, агрегатор, QR, White label — упираются в регулирование каждый день, и ваша экспертиза напрямую влияет на то, что мы можем запустить.

Задачи

• Взаимодействие с Банком России: подготовка ответов на запросы и предписания, сопровождение проверок, защита позиции компании, коммуникация с профильными департаментами
• ПОД/ФТ (115-ФЗ): разработка и актуализация правил внутреннего контроля, процедуры идентификации и KYC, оценка риска клиента, критерии необычных операций, отказы и реабилитация клиентов, взаимодействие с Росфинмониторингом и отчётность
• НПС (161-ФЗ): юридическое сопровождение переводов и расчётов, статусы и требования к участникам НПС, платёжные агрегаторы и БПА, СБП, антифрод-контур (переводы без добровольного согласия клиента, сроки и порядок реагирования, взаимодействие с базой данных ЦБ)
• Юридическая экспертиза новых продуктов и платёжных схем на входе: оценка регуляторных рисков, поиск законной конструкции, сопровождение запуска
• Договорная работа с банками-партнёрами, НКО, PSP, агентами и мерчантами; шаблоны, оферты, правила сервисов
• Сопровождение споров, претензий, ограничений и блокировок по счетам и операциям
• Мониторинг изменений законодательства и нормативных актов ЦБ, перевод их на язык понятных требований к продукту и процессам

Требования

• Высшее юридическое образование
• Опыт от 3 лет в банке, НКО/РНКО, PSP, платёжном агрегаторе, операторе ЭДС, МФО или ином поднадзорном ЦБ бизнесе
• Очень хорошее знание 115-ФЗ и 161-ФЗ и подзаконной нормативки Банка России (правила осуществления перевода денежных средств, требования к ПВК по ПОД/ФТ, требования к защите информации при переводах, порядок информирования об инцидентах), платформа ЗСК
• Практический опыт взаимодействия с Банком России и/или Росфинмониторингом — переписка, запросы, предписания, проверки
• Опыт написания и актуализации правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ
• Понимание архитектуры платёжного бизнеса: эквайринг, p2p, СБП, трансграничные расчёты, агентские и агрегаторские модели
• Самостоятельность и скорость: умение принимать решение и нести за него ответственность, а не только фиксировать риск

Будет преимуществом

• Опыт работы с высокорисковой и трансграничной тематикой
• Опыт прохождения проверок ЦБ «изнутри» организации
• Опыт в статусе ответственного сотрудника по ПОД/ФТ, профильная переподготовка
• Знание валютного законодательства (173-ФЗ) и санкционного комплаенса
• Английский язык на рабочем уровне

Условия

• Заработная плата до 350 000 ₽ — итоговый уровень по результатам общения
• Формат работы: удалённо, при необходимости — присутствие физически (встречи с банками-партнёрами, регулятором, очные переговоры)
• График 5/2 с гибким началом рабочего дня с 8:00 до 10:00
• Оформление: ТК РФ, ИП, самозанятость или ГПХ — обсуждается
• Реальное влияние на продукты компании: вы участвуете в решениях на этапе идеи, а не согласовываете готовое
• Прямой контакт с собственниками и руководителями направлений, без многослойных согласований
• Динамичная компания с оборотами 100 млн долларов в месяц и командой 130 человек